Räkna ut lön efter skatt: Guide med kalkylator 2025

Räkna ut lön efter skatt: Komplett guide med kalkylator [2025]

Vill du veta hur mycket som faktiskt hamnar i plånboken efter att skatten är betald? Med årets skattesänkningar och nya jobbskatteavdrag kan din nettolön se bättre ut än tidigare. I denna guide går vi igenom hur du enkelt beräknar lön efter skatt steg för steg, med praktiska exempel för olika lönenivåer som 25000, 30000 och 35000 efter skatt.

Varför det är viktigt att beräkna din nettolön

Att förstå skillnaden mellan bruttolön och nettolön är avgörande för att planera din ekonomi. Enligt Skatteverket betalar svenskar i genomsnitt 32,41% i kommunalskatt, men med jobbskatteavdraget kan din faktiska skatt bli betydligt lägre.

Aktuella nyheter för skatteåret:

• Skattesänkningar som ger genomsnittliga löntagare nästan 4 500 kr lägre skatt jämfört med tidigare
• Jobbskatteavdrag på upp till 3 941 kr/månad för inkomster från anställning
• Lägre skatt på ISK med de första 150 000 kr skattefria

Steg-för-steg: Så beräknar du din lön efter skatt

Följ dessa fem enkla steg för att ta reda på din faktiska nettolön:

1. Fastställ din bruttolön

Bruttolön är den summa du tjänar innan skatt och andra avdrag. Detta är utgångspunkten för alla beräkningar.

• Månadslön: Kolla ditt anställningsavtal eller senaste lönespecifikation
• Timlön: Multiplicera din timlön × timmar per månad (cirka 165-175 timmar)
• Årsinkomst till månadslön: Dela årsinkomsten med 12

Exempel: Fast månadslön på 30 000 kr eller timlön på 200 kr × 165 timmar = 33 000 kr

2. Ta reda på din skattesats

Din skattesats beror på flera faktorer:

• Inkomstnivå (högre inkomst = högre marginalskatt)
• Bostadskommun (varierar mellan 29,1-35,1%)
• Kyrkoavgift (cirka 1% extra om du är medlem)

För exakt skattesats, använd Skatteverkets e-tjänst eller online-kalkylatorer.

Årsinkomst (kr)	Kommunalskatt (%)	Statlig skatt (%)	Total skattesats (%)
0–200 000	32,41	0	~25-30*
200 001–615 300	32,41	0	~30-32*
615 301–1 000 000	32,41	20	~50-52*

*Total skattesats efter jobbskatteavdrag

3. Beräkna skatten

Nu kan du beräkna hur mycket skatt som dras från din lön varje månad.

Formel: Skatt = Bruttolön × Skattesats – Jobbskatteavdrag

Exempel för 30 000 kr (Stockholm):

• Skattesats: 31,5% (kommunal)
• Skatt före avdrag: 30 000 × 0,315 = 9 450 kr
• Jobbskatteavdrag: ca 2 500 kr
• Total skatt: 6 950 kr

4. Identifiera andra avdrag

Utöver skatten kan det finnas andra avdrag från din lön:

• Tjänstepension (vanligtvis 4,5-6% av lönen)
• Fackföreningsavgift (200-400 kr/månad)
• Försäkringar (gruppliv, sjukförsäkring, etc.)

Kontrollera din lönespecifikation för att se exakt vilka avdrag som görs i ditt fall.

5. Räkna ut din nettolön

Nu är du redo att beräkna din faktiska lön efter skatt:

Formel: Nettolön = Bruttolön – Skatt – Övriga avdrag

Exempel för olika lönenivåer:

Bruttolön	Skatt (ca)	Övriga avdrag	Nettolön
25 000 kr	7 000 kr	1 000 kr	17 000 kr
30 000 kr	8 500 kr	1 200 kr	20 300 kr
35 000 kr	10 500 kr	1 500 kr	23 000 kr

Lönekalkylator: Beräkna din lön efter skatt

För att snabbt beräkna din nettolön kan du använda en online-kalkylator som tar hänsyn till aktuella skattesatser och avdrag. Populära alternativ inkluderar:

• Ekonomifakta – Officiell kalkylator från Svenskt Näringsliv
• Skatteverkets skattetabell – Exakt beräkning från myndigheten
• Talent.com – Enkel och snabb kalkylator
• Fortnox – Populär bland företagare och anställda

Tips för att maximera din nettolön

Här är några strategier för att öka din behållning efter skatt:

1. Utnyttja avdrag: Reseavdrag (över 11 km till arbetet), dubbel bosättning, eller hemarbete kan ge skattelättnader
2. Löneväxling: Byt en del av lönen mot ökade pensionsavsättningar för skattefördelar
3. Skattefria förmåner: Förhandla om friskvårdsbidrag (upp till 5 000 kr skattefritt) eller andra förmåner istället för löneökning
4. Ansök om jämkning: Om du har rätt till stora avdrag kan du ansöka om jämkning för lägre preliminärskatt

Vanliga misstag att undvika

Undvik dessa vanliga fallgropar när du beräknar din lön efter skatt:

• Glömma bort jobbskatteavdraget: Detta avdrag är automatiskt men många räknar fel genom att bara multiplicera bruttolön med skattesatsen
• Missbedöma årsinkomsten: Om du har varierande inkomst är det viktigt att göra en realistisk uppskattning för att undvika skattesmällar
• Ignorera gränser för statlig skatt: Inkomster över 615 300 kr/år (cirka 51 275 kr/månad) beskattas med ytterligare 20% statlig skatt
• Glömma engångsinkomster: Bonusar, övertidsersättning och andra tillfälliga inkomster påverkar också din totala skatt

Vanliga frågor (FAQ)

Hur mycket får jag kvar av min lön efter skatt på 26 000 kr?

Med en bruttolön på 26 000 kr blir nettolönen cirka 18 000 kr efter skatt, beroende på din kommun och övriga avdrag. Använd en kalkylator för exakt beräkning.

Vad är skillnaden mellan bruttolön och nettolön?

Bruttolön är din lön före skatt och avdrag (det som står i ditt anställningsavtal), medan nettolön är det belopp som faktiskt sätts in på ditt konto efter att skatt och andra avdrag har dragits.

Hur påverkar min årsinkomst min skattesats?

Sverige har ett progressivt skattesystem där högre inkomster beskattas hårdare. För inkomster över 615 300 kr/år tillkommer statlig inkomstskatt på 20%, vilket höjer den totala skattesatsen betydligt. För mycket höga inkomster (över 1 miljon) tillkommer ytterligare 5%.

Kan jag beräkna min årsinkomst från min timlön?

Ja, multiplicera din timlön med antalet timmar du arbetar per vecka, och sedan med 52 (antal veckor per år). Exempelvis: 200 kr/timme × 40 timmar × 52 veckor = 416 000 kr/år. För månadslön delar du med 12: 416 000 ÷ 12 = 34 667 kr/månad.

Hur påverkar kyrkoavgift min nettolön?

Kyrkoavgiften är vanligtvis runt 1% av din bruttolön. På en månadslön på 30 000 kr innebär det cirka 300 kr extra i skatt per månad. Om du inte är medlem i Svenska kyrkan betalar du inte denna avgift.

Vad är preliminärskatt och hur skiljer den sig från slutlig skatt?

Preliminärskatten är den skatt som dras från din lön varje månad baserat på din skattetabell. Den slutliga skatten fastställs efter årets slut när din deklaration är granskad. Skillnaden mellan dessa blir antingen en skatteåterbäring eller en kvarstående skatt att betala.